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中粮地产:中粮财务有限责任公司2018年6月30日风

发布时间:2019-06-22 01:54编辑:外汇浏览(87)

      信贷部根据授信调查提供的资料,审核调查内容的完整性,调查意见的合理性,指出

      是否存在经营风险和财务风险,并提出是否予以授信的建议,形成书面报告连同有关的资

      料交审贷会审批。 审贷会出具书面授信审批决议,对审批通过的授信明确相关授信内容,上报主管副总

      经理、总经理和董事长(执行董事)审批;授信申请经审批后,将结果通知信贷部,由信贷部负责办理授信手续。

      授信发放后,公司应当对借款人执行授信协议情况及借款人的经营情况进行追踪调查

      和检查,并形成书面贷后检查记录或报告, 并将贷款五级分类上报风险控制委员会,将客户信用评级调整上报审贷会。

      (2)建立了贷前、贷中、贷后完整的信贷管理制度,分别制定了《自营贷款业务管

      理办法》、《委托贷款业务管理办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《授信(贷款)业务担保管理办法》,规范相关信贷业务的操作程序, 保障信贷资产的安全。

      (3)对贴现业务,公司制定了《商业汇票贴现管理办法》和详细的业务操作规程,

      为业务执行提供了可依据的规范,并在实际工作中得到执行,有力的降低了贴现业务风险。

      (4) 公司贷款利率参考中国人民银行发布的贷款指导利率及同期SHIBOR利率,风险

      控制委员会是价格政策的管理机构,负责利率政策的管理工作,并制定利率调整方案。具体每个客户授信利率的确定,由信贷部根据有关原则报审贷委员会批准。 3. 投资业务

      为了提高资金的使用效益,公司对持有的超出合理规模的资金进行对外投资。为确保规范实施有价证券投资业务,公司制定了《有价证券投资管理制度》和《投资决策与风险

      控制管理办法》等,为保证证券投资科学、高效、有序和安全的运行,防范证券投资风险

      提供了制度的保证。 ( 1 )证券投资实行分级管理、明确授权、规范操作、严格监管的原则。

      (2)公司设置二级投资审批权,对外投资人民币500万元以下由公司总经理审批;超过人民币500万元须报请公司投资决策委员会审批。

      (3)投资部定期或不定期召开投资研究会议,由部门经理主持,部内全体人员参加,

      研究、交流投资信息,探讨、解决投资业务的有关问题,为公司投资决策的制定提供支持。

      (4)目前公司投资项目的选择仅限于企业债券、可转债、基金、一级市场申购、二

      级市场增发等收益较好而风险相对较低的投资项目,投资风险控制在可接受的范围之内。

      (5)为防止有价证券投资业务中可能存在的道德风险、市场风险和管理风险,公司

      公司实行内部审计监督制度,设立对董事会负责的内部审计部门——稽核部,建立内部审计管理办法和操作规程,对公司的经济活动进行内部审计和监督。 稽核部设立专职经理一名,负责公司内部稽核业务。稽核部针对公司的内部控制执行

      情况、业务和财务活动的合法性、合规性、风险性、准确性、效益性进行监督检查,发现

      内部控制薄弱环节、管理不完善之处和由此导致的各种风险,向管理层提出了有价值的改进意见和建议。

      公司使用的应用软件是由北京九恒星科技有限责任公司开发的九恒星集团企业资金结算管理系统,并由其提供后续服务支持。具体业务由操作人员按公司内所设业务部门划

      信息系统按业务模块分装在各业务部门,由公司总经理授予操作人员在所管辖的业务范围内的操作权限。

      公司信息系统搭建于2002年9月,并于2014年8月更新,主要包括公司网上资金结算业务系统、业务管理系统及银企互联接口(BankPortal )控制台。

      为规范客户资产管理业务活动,公司制订了《客户资产管理业务管理办法》。公司资

      产管理客户限于符合《企业集团财务公司管理办法》规定的集团公司成员单位。不接受非

      成员单位的委托开展客户资产管理业务。客户委托资产与公司自有资产相互独立,不同客户的委托资产相互独立,对不同客户的委托资产独立建账,独立核算,分账管理。公司与客户签订资产管理合同明确规模、期限、资金投向等,客户资产管理业务与公司自营业务执行相同的审批制度流程。

      公司的内部控制制度完善,并得到有效执行。在资金管理方面,公司制定了相应的资

      金管理办法、制度和流程,较好地控制了资金流转风险;在信贷业务方面,公司建立了相

      应的信贷业务风险控制程序,使整体风险控制在合理水平;在投资及资产管理方面,公司制定了相应的内部控制制度,能够较好地控制投资风险,实际执行有效。

      公司业务取得了较快的发展,同时公司不断与合作银行密切配合、增强互信,不断提高银

      公司自成立以来,一直坚持稳健经营的原则,严格按照《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国银行业监督管理法》、《企业会计准则》、《企业集团财务公司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为,加强内部管理。

      公司从未发生过挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、被抢劫或

      诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项,也从未受到过中国银行

      监督管理委员会等监管部门行政处罚和责令整顿,对上市公司存放资金也未带来过任何安全隐患。

      根据公司与中粮地产(集团)股份有限公司签订的《金融服务协议》以及 《企业集团

      财务公司管理办法》规定,公司的各项监管指标均符合规定要求:(货币单位:万元)

      资本充足率=资本净额÷ (信用风险加权资产+ (操作风险资本+市场风险资本) *12.5)

      2. 拆入资金余额不得高于资本总额: 拆入资金余额为0.00万元,资本总额为372,692.51万元,拆入资金余额低于资本总额。 3. 投资与资本总额的比例不得高于70%: 投资与资本总额的比例= 25, 071.87÷372,692.51 =6.73%,投资与资本总额的比例不高于70%。

      承兑汇票余额为6, 193. 83万元,非融资性保函余额为11,500.00万元,担保余额合计17, 693. 83万元,资本总额为372,692.51万元,担保余额不高于资本总额。 5. 自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%:

      公司截至2018年6月 30 日 吸收存款为1,651,899.26万元, 境内上市公司在公司的存款

      综上所述,公司2018年二季度严格按银监会《企业集团财务公司管理办法》(中国银

      监会令【2004】第5号)规定经营,经营业绩良好,公司根据对风险管理的了解和评价,

      未发现2018年6月 30 日与财务报表编制有关的风险管理内部控制存在重大缺陷。

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